«Наша хата с краю!»:

13:09 Актуальная тема

Работу следствия по делу о мошенничестве директора банка «Первомайский» в Геленджике осложняет равнодушие и попустительство некоторых местных жителей

Как мы и обещали нашим читателям, публикуем интервью с заместителем начальника 2 отдела по расследованию особо важных дел следственного управления СКР по Краснодарскому краю Олегом Дубовиком.

– Олег Олегович, следствие по делу директора допофиса «Геленджикский» банка «Первомайский» Ларисы Голодновой продолжается, появляются новые подробности. Далеко не все пострадавшие вкладчики присутствовали на собрании, которое прошло 10 июня во Дворце культуры нашего города. Вы говорили об официально не оформленных банком кредитах, которые были выданы геленджичанам как раз за счет денежных средств, которые она получила от вкладчиков «Первомайского». На какую сумму были выданы эти кредиты? Возбуждены ли в отношении выдавших деньги сотрудников банка «Первомайский» уголовные дела? Понесут ли ответственность кредитодатели и в свою очередь лица, которые брали в кредит эти средства? Можно ли их действия квалифицировать как мошеннические?

– Да, действительно, проведенными следственными и оперативными мероприятиями установлены ряд лиц, которым Лариса Голоднова в период руководства допофисом Банка «Первомайский» на безвозмездной и бессрочной основе без соблюдения письменной формы сделки занимала различные суммы денежных средств, от 50 000 до 3 000 000 рублей. С учетом результатов проведенных допросов и анализа материального положения Голодновой в период руководства дополнительным офисом мы нашли объективное подтверждение фактов займов с ее стороны денежных средств на суммы, не соотносящиеся с размером ее заработной платы и превышающие её. В ходе предъявления указанной информации обвиняемая Голоднова при допросе подтвердила выводы предварительного следствия и сообщила, что осуществляла займы за счет денежных средств, привлеченных от граждан обманным путем под видом заключения договоров банковских вкладов. Непосредственно схема займов заключалась в том, что знакомые Голодновой обращались к ней с просьбами о займах различных сумм денег, которые последняя выдавала за счет тех денежных средств, которые она получала от клиентов Банка «Первомайский» обманным путем. Предварительным следствием установлены и допрошены лица, которые при вышеуказанных обстоятельствах получали от Голодновой Л.И. денежные средства в общей сумме 12 млн. руб. в долг. Среди таких заемщиков были как таксисты и медработники, так и известные всему городу предприниматели, в частности, владельцы ресторанов и гостиниц – всего около 30 человек. В настоящее время следствием в отношении всех этих лиц организовано проведение налоговых проверок, истребованы сведения о наличии у них движимого и недвижимого имущества, на которое запланировано наложить арест в целях принудительного возмещения эквивалентных полученным от Голодновой Л.И. денежных средств.

– Есть ли у следственного управления информация о крупных вкладчиках, которые тоже пострадали от действий Голодновой, но официально до сих пор не написали заявлений об этом. Если да, то, по мнению следствия, какова причина их молчания? Связана ли она с тем, что данные лица не хотят отвечать на неудобные вопросы о происхождении столь крупных сумм?

– Обращение в правоохранительные органы является правом, а не обязанностью гражданина. Заставить потенциального потерпевшего против его воли подать заявление о преступлении недопустимо, каждый делает для себя выбор самостоятельно. Мотивы поведения гражданина в данном случае для нас не имеют никакого значения. Вместе с тем, следственным комитетом на официальном сайте управления по Краснодарскому краю, через СМИ и при личном общении с гражданами сразу же после возбуждения уголовного дела были разъяснены формы и способы обращения с заявлением о преступлении, размещен шаблон такого заявления. Отрицательным итогом запоздалого обращения в правоохранительные органы ряда потерпевших стало вынужденное продление сроков предварительного следствия, обусловленное необходимостью фактического возвращения этапа расследования на более ранний, для отработки следственным путем вновь сообщаемых сведений. Объясню на примере. В период марта – июня 2013 года предварительным следствием было принято значительное количество заявлений от граждан и по каждому факту мошеннических действий возбуждены уголовные дела, соединенные в одном производстве. После чего по данным эпизодам преступной деятельности назначены судебные экспертизы, допрошены фигуранты по делу, выполнены иные необходимые следственные и процессуальные действия, направленные на установление юридически значимых обстоятельств. Выполненный комплекс следственных действий являлся достаточным для завершения расследования и предъявления фигурантам по делу окончательной версии обвинения. Однако ряд граждан, которые, несмотря на разъяснения со стороны участников следственной группы, своевременно не обратились в правоохранительные органы, сделали это гораздо позже, в том числе, только в 2014 году. Данное обстоятельство повлекло необходимость дополнительного выполнения комплекса следственных действий, который по другим потерпевшим уже был выполнен ранее и указанный этап расследования был фактически завершен ранее. Естественно, что выполнение таких мероприятий потребовало дополнительного срока следствия, к которому расследование уголовного дела можно было завершить.

– До окончания следствия остается около месяца. Что происходит с Голодновой, остальными фигурантами уголовного дела на данном этапе? Что им грозит в итоге?

– В отношении фигурантов по уголовному делу избрана мера пресечения – подписка о невыезде, по вызовам указанные лица являются для выполнения следственных и процессуальных действий. Санкция преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, в совершении которого предъявлено обвинение, устанавливает пределы наказания в виде лишения свободы вплоть до 10 лет. Вместе с тем напомню, что только суд устанавливает виновность лица в совершении преступления и назначает наказание.

– В отношении Л. Голодновой возбуждено уголовное дело по ст. 159 УК РФ «Мошенничество». Будет ли в отношении сотрудников банка, в том числе Голодновой, возбуждены уголовные дела по другим статьям УК РФ?

– В настоящее время Голодновой и содействующим ей лицам предъявлено обвинение в совершении преступления, предусмотренного ст.159 УК РФ, устанавливающей уголовную ответственность за совершение мошеннических действий с использованием служебного положения и повлекших причинение ущерба в особо крупном размере. При установлении признаков иных преступлений выявленным фактам будет дана необходимая уголовно-правовая оценка.

– На собрании в Геленджике вкладчики возмущались тем, что уголовное дело возбуждено в отношении именно Голодновой, а не Председателя Правления банка «Первомайский» Измайлова. Ведь, по их мнению, Измайлов нарушил Положение от 16 декабря 2003 г. N 242-П ЦБ РФ «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах», то есть был в курсе того, что в банке отсутствует служба внутренней безопасности и не предпринял никаких действий. Поясните, пожалуйста, Председатель Правления А. Измайлов, А. Кулакова и Н. Башкова проходят по делу Голодновой в качестве свидетелей? Может ли их статус быть изменен на статус подозреваемых?

– Перечисленные лица в настоящее время имеют статус свидетелей по уголовному делу. Разъясню, что в соответствии с уголовно-процессуальным законодательством наличие статуса свидетеля не препятствует в последующем, то есть при установлении причастности лица к совершению преступных действий, квалификации его действий и придания ему статуса подозреваемого и обвиняемого.

– Что осложняет работу следствия? Информация какого характера, касающаяся дела Л. Голодновой, необходима второму отделу по расследованию особо важных отдел СУ СК РФ по Краснодарскому краю для окончания следствия? Оказывают ли информационную помощь геленджичане – как потерпевшая сторона – и свидетели, которые пользовались услугами банка?

– Нас возмутило явное безразличие и желание абстрагироваться от сложившейся ситуации тех лиц, которые получили от Голодновой крупные денежные суммы в долг именно за счет тех средств, которые она преступным путем получила от клиентов Банка! Никто из указанных граждан до самого последнего момента, то есть пока следствие не установило факт так называемых «кредитных» отношений между ними и Голодновой, самостоятельно не проявил инициативу и не обратился в правоохранительные органы, желая помочь расследованию и сообщить сведения, которые помогли бы установить способ распоряжения похищенными денежными средствами. Такие лица пытаются отрицать факт займов, запутать расследование, сообщают несоответствующие действительности сведения о возврате денежных средств, намереваясь таким образом избежать необходимости возвращения денег, полученных от Голодновой, рассчитывая на факт привлечения ее к уголовной ответственности на длительный срок. Даже в настоящее время многие из них отрицают очевидные, установленные и подтвержденные доказательствами факты получения денежных средств в долг. Но всем действиям установленных получателей займов будет дана необходимая правовая оценка, начиная от наложения ареста на эквивалентное по сумме долга имущество и заканчивая возбуждением уголовных дел по фактам сообщения заведомо ложных сведений. Недоумение вызвало игнорирование некоторыми потерпевшими вызовов со стороны участников следственной группы, отказ от предоставления образцов подписей, предоставления пояснений по имеющим существенное значение для дела обстоятельствам.

– Работаете ли вы с каждым пострадавшим вкладчиком в индивидуальном порядке?

– Конечно, причем на протяжении всего следствия. Еще на первоначальном этапе расследования каждый из пострадавших был приглашен в следственный отдел для проведения проверочных мероприятий, принятия заявления о преступлении, выяснения размера причиненного ущерба, выполнения иных следственных мероприятий. С участием каждого из потерпевших был составлен соответствующий протокол, в котором нашли отражения пояснения пострадавшего об обстоятельствах хищения его денежных средств, разъяснены положения уголовно-процессуального законодательства о правах и обязанностях потерпевшего, получены образцы для производства судебных экспертиз и проверки следственных версий о подделке подписей клиентов со стороны мошенников. Работа на данном этапе была продолжена и в дальнейшем. При рассмотрении поступающих письменных обращений были сообщены результаты расследования по конкретным эпизодам уголовного дела, по которым обратившиеся лица признаны потерпевшими, даны необходимые разъяснения. В ходе личного приема участниками следственной группы обратившимся потерпевшим также даны необходимые разъяснения, предоставлены для изучения некоторые следственные документы, в том числе протоколы допросов фигурантов по уголовному делу.

– Поступают ли в следственное управление подобные заявления, связанные с другими банками Геленджика?

– Заявлений граждан о противоправных действиях в кредитных организациях, аналогичных имевшим место в дополнительном офисе «Геленджикский», не поступало ни из Геленджика, ни из других городов и районов Краснодарского края. Сейчас пострадавшие вкладчики ждут окончания следствия и надеются на положительные решения судов. Обо всех изменениях в этом запутанном деле «Маяк Геленджика» будет обязательно информировать вас и в дальнейшем.

Ольга АРХИПОВА

(Нет оценок)

Добавить комментарий